PARLAMENTUL ROMANIEI CAMERA DEPUTATILOR SENATUL

LEGEA Nr. 656/2002
pentru prevenirea  si sanctionarea spalarii banilor, precum  si pentru instituirea unor masuri de prevenire  si combatere a finantarii actelor de terorism

M.Of. nr. 702 din 12.10.2012
 
CAPITOLUL I
Dispozitii generale
 
Art. 1

Prezenta lege instituie masuri de prevenire  si combatere a spalarii banilor, precum  si unele masuri privind prevenirea  si combaterea finantarii actelor de terorism.
 
Art. 2

In sensul prezentei legi:

a) prin spalarea banilor se intelege infractiunea prevazuta la art. 29;

b) prin finantarea actelor de terorism se intelege infractiunea prevazuta la art. 36 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea  si combaterea terorismului;

c) prin bunuri se intelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum  si actele juridice sau documentele care atesta un titlu ori un drept cu privire la acestea;

d) prin tranzactie suspecta se intelege operatiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori care, prin natura ei  si/sau caracterul neobi snuit in raport cu activitatile clientului uneia dintre persoanele prevazute la art. 10, treze ste suspiciunea de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism;

e) prin transferuri externe in  si din conturi se intelege transferurile transfrontaliere, astfel cum sunt acestea definite potrivit reglementarilor nationale in materie, precum  si operatiunile de plati  si incasari efectuate intre rezidenti  si nerezidenti pe teritoriul României;

f) prin institutie de credit se intelege entitatea definita la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit  si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari  si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile  si completarile ulterioare;

g) prin institutie financiara se intelege orice entitate, cu sau fara personalitate juridica, alta decât institutia de credit, care desfa soara una ori mai multe dintre activitatile prevazute la art. 18 alin. (1) lit. b)–l), n)  si n1) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006, aprobata cu modificari  si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile  si completarile ulterioare, inclusiv furnizorii de servicii po stale care presteaza servicii de plata  si entitatile specializate care desfa soara activitati de schimb valutar. Intra in aceasta categorie  si:

1. asiguratorii, reasiguratorii  si brokerii de asigurare  si/sau reasigurare, autorizati potrivit prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare  si supravegherea asigurarilor, cu modificarile  si completarile ulterioare, precum  si sucursalele aflate pe teritoriul României ale asiguratorilor, reasiguratorilor  si intermediarilor in asigurari  si/sau reasigurari autorizati in alte state membre;

2. societatile de servicii de investitii financiare, consultantii de investitii, societatile de administrare a investitiilor, societatile de investitii, operatorii de piata, operatorii de sistem, a sa cum sunt definiti potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piata de capital, cu modificarile  si completarile ulterioare,  si reglementarilor emise in aplicarea acesteia;

h) prin relatie de afaceri se intelege relatia profesionala sau comerciala legata de activitatile profesionale ale persoanelor prevazute la art. 10  si despre care, la momentul initierii, se considera a fi de o anumita durata;

i) prin operatiuni ce par a avea o legatura intre ele se intelege operatiunile aferente unei singure tranzactii decurgând dintr-un singur contract comercial sau intelegere de orice natura intre acelea si parti  si a caror valoare este fragmentata in tran se mai mici de 15.000 euro ori echivalentul in lei, atunci când acestea sunt efectuate in cursul aceleia si zile bancare, in scopul evitarii cerintelor legale;

j) prin banca fictiva se intelege o institutie de credit ori o institutie care desfa soara activitate echivalenta, inregistrata intr-o jurisdictie in care aceasta nu are o prezenta fizica, respectiv conducerea  si administrarea activitatii  si evidentele institutiei nu sunt situate in acea jurisdictie,  si care nu este afiliata la un grup financiar reglementat;

k) prin furnizori de servicii pentru societatile comerciale  si alte entitati sau constructii juridice se intelege orice persoana fizica sau juridica care presteaza cu titlu profesional oricare dintre urmatoarele servicii pentru terti:

1. constituie societati comerciale sau alte persoane juridice;

2. exercita functia de director ori administrator al unei societati sau are calitatea de asociat al unei societati in comandita ori o calitate similara in cadrul altor persoane juridice sau intermediaza ca o alta persoana sa exercite aceste functii ori calitati;

3. furnizeaza un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate comerciala, o societate in comandita sau orice alta persoana juridica ori constructie juridica similara;

4. are calitatea de fiduciar in derularea unor activitati fiduciare exprese sau a altor operatiuni juridice similare ori intermediaza ca o alta persoana sa exercite aceasta calitate;

5. actioneaza sau intermediaza ca o alta persoana sa actioneze ca actionar pentru o persoana, alta decât o societate ale carei actiuni sunt tranzactionate pe o piata reglementata care este supusa unor cerinte de publicitate in conformitate cu legislatia comunitara sau cu standarde fixate la nivel international;

l) prin grup se intelege un grup de entitati, a sa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentara a institutiilor de credit, a societatilor de asigurare  si/sau de reasigurare, a societatilor de servicii de investitii financiare  si a societatilor de administrare a investitiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobata cu modificari  si completari prin Legea nr. 152/2007.
 
Art. 3

(1) in sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercita sau au exercitat functii publice importante, membrii familiilor acestora, precum  si persoanele cunoscute public ca asociati apropiati ai persoanelor fizice care exercita functii publice importante.

(2) Persoanele fizice care exercita, in sensul prezentei legi, functii publice importante sunt:

a)  sefii de stat,  sefii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezidentiali, consilierii de stat, secretarii de stat;

b) membrii curtilor constitutionale, membrii curtilor supreme sau ai altor inalte instante judecatore sti ale caror hotarâri nu pot fi atacate decât prin intermediul unor cai extraordinare de atac;

c) membrii curtilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administratie ale bancilor centrale;

d) ambasadorii, insarcinatii cu afaceri, ofiterii de rang inalt din cadrul fortelor armate;

e) conducatorii institutiilor  si autoritatilor publice;

f) membrii consiliilor de administratie  si ai consiliilor de supraveghere  si persoanele care detin functii de conducere ale regiilor autonome, ale societatilor comerciale cu capital majoritar de stat  si ale companiilor nationale.

(3) Niciuna dintre categoriile prevazute la alin. (2) lit. a)–f) nu include persoane care ocupa functii intermediare sau inferioare. Categoriile prevazute la alin. (2) lit. a)–e) cuprind, dupa caz, functiile exercitate la nivel comunitar sau international.

(4) Membrii familiilor persoanelor care exercita functii publice importante sunt, in sensul prezentei legi:

a) sotul/sotia;

b) copiii  si sotii/sotiile acestora;

c) parintii.

(5) Persoanele cunoscute public ca asociati apropiati ai persoanelor fizice care exercita functii publice importante sunt:

a) orice persoana fizica ce se dovede ste a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al unei entitati juridice impreuna cu oricare dintre persoanele prevazute la alin. (2) sau având orice alta relatie privilegiata de afaceri cu o astfel de persoana;

b) orice persoana fizica ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei entitati juridice cunoscute ca fiind infiintata in beneficiul uneia dintre persoanele prevazute la alin. (2).

(6) Fara a aduce atingere aplicarii, pe baza unei evaluari a riscului, a masurilor suplimentare de cunoa stere a clientelei, dupa implinirea unui termen de un an de la data la care persoana a incetat sa mai ocupe o functie publica importanta in sensul alin. (2), institutiile  si persoanele prevazute la art. 10 nu mai considera persoana respectiva ca fiind expusa politic.
 
Art. 4

(1) in sensul prezentei legi, prin beneficiar real se intelege orice persoana fizica ce detine sau controleaza in cele din urma clientul  si/sau persoana fizica in numele ori in interesul caruia/careia se realizeaza, direct sau indirect, o tranzactie ori o operatiune.

(2) Notiunea de „beneficiar real“ va include cel putin:

a) in cazul societatilor comerciale:

1. persoana sau persoanele fizice care detin ori controleaza in cele din urma o persoana juridica prin detinerea, in mod direct sau indirect, a pachetului integral de actiuni ori a unui numar de actiuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv actiuni la purtator, persoana juridica detinuta sau controlata nefiind o societate comerciala ale carei actiuni sunt tranzactionate pe o piata reglementata  si care este supusa unor cerinte de publicitate in acord cu cele reglementate de legislatia comunitara ori cu standarde fixate la nivel international. Acest criteriu este considerat a fi indeplinit in cazul detinerii a cel putin 25% din actiuni plus o actiune;

2. persoana sau persoanele fizice care exercita in alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;

b) in cazul persoanelor juridice, altele decât cele prevazute la lit. a), sau al altor entitati ori constructii juridice care administreaza  si distribuie fonduri:

1. persoana fizica care este beneficiara a cel putin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entitati ori constructii juridice, in cazul in care viitorii beneficiari au fost deja identificati;

2. grupul de persoane in al caror interes principal se constituie ori functioneaza o persoana juridica sau o entitate ori constructie juridica, in cazul in care persoanele fizice care beneficiaza de persoana juridica sau de entitatea juridica nu au fost inca identificate;

3. persoana sau persoanele fizice care exercita controlul asupra a cel putin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entitati ori constructii juridice.
 
CAPITOLUL II
Proceduri de identificare a clientilor  si de prelucrare a informatiilor referitoare la spalarea banilor
 
Art. 5

(1) De indata ce o persoana fizica, in cadrul activitatii desfa surate pentru o persoana juridica prevazuta la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevazute la art. 10 are suspiciuni ca o operatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism, informeaza persoana desemnata conform art. 20 alin. (1), care sesizeaza imediat Oficiul National de Prevenire  si Combatere a Spalarii Banilor, denumit in continuare Oficiul. Persoana desemnata analizeaza informatiile primite  si sesizeaza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirma primirea sesizarii. Pentru persoanele fizice  si juridice prevazute la art. 10 lit. k), sesizarea se transmite de catre persoana care are suspiciuni ca operatiunea ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism.

(2) Banca Nationala a României, Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de indata Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizarii operatiunilor prevazute la art. 28 din Legea nr. 535/2004, comunicând  si motivul pentru care s-a dispus solutia respectiva.

(3) Daca Oficiul considera necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efectuarii operatiunii pe o perioada de 48 de ore. in cazul in care cele 48 de ore se implinesc intr-o zi nelucratoare, termenul se proroga pâna la prima zi lucratoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operatiunii ramâne blocata in contul titularului pâna la expirarea perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dupa caz, pâna la dispunerea altei masuri de catre Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie, in conditiile legii.

(4) Daca Oficiul considera ca perioada prevazuta de alin. (3) nu este suficienta, poate solicita, motivat, inainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie prelungirea suspendarii efectuarii operatiunii cu cel mult 72 de ore. in cazul in care cele 72 de ore se implinesc intr-o zi nelucratoare, termenul se proroga pâna la prima zi lucratoare. Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie poate autoriza o singura data prelungirea solicitata sau, dupa caz, poate dispune incetarea suspendarii operatiunii. Decizia Parchetului de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie se comunica de indata Oficiului.

(5) Oficiul trebuie sa comunice persoanelor prevazute la art. 10, in termen de 24 de ore, decizia de suspendare a efectuarii operatiunii ori, dupa caz, masura prelungirii acesteia, dispusa de Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie.

(6) Daca Oficiul nu a facut comunicarea in termenul prevazut la alin. (5), persoanele la care se refera art. 10 vor putea efectua operatiunea.

(7) Persoanele prevazute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispozitiilor art. 20 alin. (1) vor raporta Oficiului, in cel mult 10 zile lucratoare, efectuarea operatiunilor cu sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 15.000 euro, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni ce par a avea o legatura intre ele.

(8) Prevederile alin. (7) se aplica  si transferurilor externe in  si din conturi pentru sume a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 15.000 euro.

(9) Persoanele prevazute la art. 10 lit. e)  si f) nu au obligatia de a raporta catre Oficiu informatiile pe care le primesc sau pe care le obtin de la unul dintre clientii lor in cursul determinarii situatiei juridice a acestuia ori al apararii sau reprezentarii acestuia in cadrul unor proceduri judiciare ori in legatura cu acestea, inclusiv al acordarii de consultanta cu privire la declan sarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent daca aceste informatii au fost primite sau obtinute inainte, in timpul ori dupa incheierea procedurilor.

(10) Forma  si continutul raportului pentru operatiunile prevazute la alin. (1), (7)  si (8) vor fi stabilite prin decizie a plenului Oficiului, in termen de 30 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei legi. Raportarile prevazute la alin. (7)  si (8) se transmit Oficiului, in maximum 10 zile lucratoare, in baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.

(11) in cazul persoanelor prevazute la art. 10 lit. e)  si f), raportarile se fac catre persoanele desemnate de catre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligatia de a le transmite Oficiului in cel mult 3 zile de la primire. Informatiile se transmit Oficiului nealterate.

(12) Autoritatea Nationala a Vamilor comunica lunar Oficiului toate informatiile pe care le detine, potrivit legii, in legatura cu declaratiile persoanelor fizice privind numerarul in valuta  si/sau in moneda nationala, care este egal sau depa se ste limita stabilita prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European  si al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la ie sirea din Uniune, detinute de acestea la intrarea sau ie sirea din Uniune. Autoritatea Nationala a Vamilor va comunica Oficiului de indata, dar nu mai târziu de 24 de ore, toate informatiile legate de suspiciunile de spalare de bani sau finantare a terorismului ce sunt identificate in cursul activitatii specifice.

(13) Sunt exceptate de la obligatiile de raportare prevazute la alin. (7) urmatoarele operatiuni derulate in nume  si pe cont propriu: intre institutii de credit, intre institutii de credit  si Banca Nationala a României, intre institutii de credit  si Trezoreria Statului, intre Banca Nationala a României  si Trezoreria Statului. Prin hotarâre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului,  si alte exceptari de la cerintele de raportare prevazute la alin. (7), pe durata determinata.
 
Art. 6

(1) Persoanele prevazute la art. 10, care au cuno stinta ca o operatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor, pot sa efectueze operatiunea fara informarea prealabila a Oficiului, daca tranzactia se impune a fi efectuata imediat sau daca neefectuarea ei ar zadarnici eforturile de urmarire a beneficiarilor tranzactiei suspecte. Aceste persoane sunt obligate insa sa informeze Oficiul de indata, dar nu mai târziu de 24 de ore, despre tranzactia efectuata, precizând  si motivul pentru care nu au facut informarea, potrivit art. 5.

(2) Persoanele prevazute la art. 10, care constata ca o operatiune sau mai multe operatiuni care au fost efectuate in contul unui client prezinta indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operatiunii in cauza, vor sesiza de indata Oficiul, daca exista suspiciuni ca abaterile de la normalitate au ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism.

(3) Persoanele prevazute la art. 10 sesizeaza de indata Oficiul, atunci când constata ca fata de o operatiune sau mai multe operatiuni care au fost efectuate in contul unui client exista suspiciuni ca fondurile au ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism.
 
Art. 7

(1) Oficiul poate cere persoanelor mentionate la art. 10, precum  si institutiilor competente datele  si informatiile necesare indeplinirii atributiilor stabilite de lege. Informatiile in legatura cu sesizarile primite potrivit art. 5  si 6 sunt prelucrate  si utilizate in cadrul Oficiului in regim de confidentialitate.

(2) Persoanele prevazute la art. 10 vor transmite Oficiului datele  si informatiile solicitate, in termen de 30 de zile de la data primirii cererii.

(3) Secretul profesional  si bancar la care sunt tinute persoanele prevazute la art. 10 nu sunt opozabile Oficiului.

(4) Oficiul poate face schimb de informatii, in baza reciprocitatii, cu institutii straine care au functii asemanatoare  si care au obligatia pastrarii secretului in conditii similare, daca asemenea comunicari sunt facute in scopul prevenirii  si combaterii spalarii banilor sau a finantarii actelor de terorism.
 
Art. 8

(1) Oficiul va proceda la analizarea  si prelucrarea informatiilor, iar atunci când se constata existenta unor indicii temeinice de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism, va sesiza de indata Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie. in situatia in care se constata finantarea unor acte de terorism, va sesiza de indata  si Serviciul Român de Informatii cu privire la operatiunile suspecte de finantare a actelor de terorism.

(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizica desemnata in conformitate cu art. 20 alin. (1)  si a persoanei fizice care, in conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi dezvaluita in cuprinsul sesizarii.

(3) Daca in urma analizarii  si prelucrarii informatiilor primite de Oficiu nu se constata existenta unor indicii temeinice de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism, Oficiul pastreaza informatiile in evidenta.

(4) Daca informatiile prevazute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaza in cadrul Oficiului.

(5) Dupa primirea sesizarilor, Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie sau alte structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, pot solicita, motivat, Oficiului completarea acestora.

(6) Oficiul are obligatia de a pune la dispozitie Parchetului de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie sau altor structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, la solicitarea acestora, datele  si informatiile pe care le-a obtinut potrivit dispozitiilor prezentei legi.

(7) Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie sau structurile din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, care au formulat solicitari potrivit alin. (5), vor comunica trimestrial Oficiului stadiul de rezolvare a sesizarilor transmise, precum  si cuantumul sumelor aflate in conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendarilor efectuate sau a masurilor asiguratorii dispuse.

(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice  si juridice prevazute la art. 10, precum  si autoritatilor cu atributii de control financiar  si celor de supraveghere prudentiala, printr-o procedura considerata adecvata, informatii generale privind tranzactiile suspecte  si tipologiile de spalare a banilor  si de finantare a actelor de terorism.

(9) Oficiul furnizeaza persoanelor prevazute la art. 10 lit. a)  si b), ori de câte ori este posibil, in regim de confidentialitate, printr-o modalitate de comunicare securizata, informatii cu privire la clienti, persoane fizice  si/sau juridice expuse la risc de spalare a banilor  si de finantare a actelor de terorism.

(10) Dupa primirea rapoartelor privind tranzactiile suspecte, in cazul in care se constata existenta unor indicii temeinice de savâr sire a altor infractiuni decât cele de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism, Oficiul va sesiza de indata organul competent.
 
Art. 9

(1) Aplicarea cu buna-credinta a prevederilor art. 5–7 de catre persoane fizice  si/sau juridice, inclusiv a celor prevazute la art. 10, nu poate atrage raspunderea disciplinara, civila sau penala a acestora.

(2) Suspendarea  si prelungirea suspendarii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale  si cu rea-credinta sau efectuate ca urmare a savâr sirii unei fapte ilicite, in conditiile raspunderii civile delictuale  si s-a cauzat un prejudiciu, de catre Oficiu  si de catre Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie atrage raspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
 
Art. 10

Intra sub incidenta prezentei legi urmatoarele persoane fizice sau juridice:

a) institutiile de credit  si sucursalele din România ale institutiilor de credit straine;

b) institutiile financiare, precum  si sucursalele din România ale institutiilor financiare straine;

c) administratorii de fonduri de pensii private, in nume propriu  si pentru fondurile de pensii private pe care le administreaza, agentii de marketing autorizati/avizati in sistemul pensiilor private;

d) cazinourile;

e) auditorii, persoanele fizice  si juridice care acorda consultanta fiscala sau contabila;

f) notarii publici, avocatii  si alte persoane care exercita profesii juridice liberale, in cazul in care acorda asistenta in intocmirea sau perfectarea de operatiuni pentru clientii lor privind cumpararea ori vânzarea de bunuri imobile, actiuni sau parti sociale ori elemente ale fondului de comert, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clientilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, functionarii sau administrarii unei societati comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societatilor comerciale, organismelor de plasament colectiv in valori mobiliare sau a altor structuri similare ori desfa surarea, potrivit legii, a altor activitati fiduciare, precum  si in cazul in care i si reprezinta clientii in orice operatiune cu caracter financiar ori vizând bunuri imobile;

g) furnizorii de servicii pentru societatile comerciale  si alte entitati sau constructii juridice, altii decât cei prevazuti la lit. e) sau f), a sa cum sunt definiti la art. 2 lit. k);

h) persoanele cu atributii in procesul de privatizare;

i) agentii imobiliari;

j) asociatiile  si fundatiile;

k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaza bunuri  si/sau servicii, numai in masura in care acestea au la baza operatiuni cu sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 15.000 euro, indiferent daca tranzactia se executa printr-o singura operatiune sau prin mai multe operatiuni ce par a avea o legatura intre ele.
 
Art. 11

Persoanele prevazute la art. 10 sunt obligate ca, in desfa surarea activitatii lor, sa adopte masuri de prevenire a spalarii banilor  si a finantarii actelor de terorism  si, in acest scop, pe baza de risc, aplica masuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoa stere a clientelei, care sa le permita identificarea, dupa caz,  si a beneficiarului real.
 
Art. 12

Institutiile de credit nu vor intra in relatii de corespondent cu o banca fictiva sau cu o institutie de credit despre care se  stie ca permite unei banci fictive sa ii utilizeze conturile  si daca au astfel de relatii le vor termina.
 
Art. 13

(1) Persoanele prevazute la art. 10 au obligatia de a aplica masurile-standard de cunoa stere a clientelei in urmatoarele situatii:

a) la stabilirea unei relatii de afaceri;

b) la efectuarea tranzactiilor ocazionale in valoare de cel putin 15.000 euro ori echivalent, indiferent daca tranzactia se realizeaza printr-o singura operatiune sau mai multe operatiuni ce par a avea o legatura intre ele;

c) când exista suspiciuni ca operatiunea in cauza are drept scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism, indiferent de incidenta prevederilor derogatorii de la obligatia de a aplica masurile-standard de cunoa stere a clientelei stabilite in prezenta lege  si de valoarea operatiunii;

d) daca exista indoieli privind veridicitatea sau pertinenta informatiilor de identificare deja detinute despre client;

e) la cumpararea sau schimbarea in cazinouri de jetoane a caror valoare minima reprezinta echivalentul in lei a 2.000 euro.

(2) Când suma nu este cunoscuta in momentul acceptarii tranzactiei, persoana fizica sau juridica obligata sa stabileasca identitatea clientilor va proceda la identificarea de indata a acestora, atunci când este informata despre valoarea tranzactiei  si când a stabilit ca a fost atinsa limita minima prevazuta la alin. (1) lit. b).

(3) Persoanele prevazute la art. 10 au obligatia sa asigure aplicarea prevederilor acestei legi  si in cazul activitatilor externalizate ori al celor desfa surate prin agenti.

(4) Institutiile de credit  si institutiile financiare trebuie sa aplice proceduri de cunoa stere a clientelei  si de pastrare a evidentelor referitoare la aceasta cel putin echivalente cu cele prevazute in prezenta lege in toate sucursalele  si filialele acestora situate in state terte.
 
Art. 14

Persoanele prevazute la art. 10 vor aplica masurile-standard de cunoa stere a clientelei tuturor clientilor noi. Acelea si masuri vor fi aplicabile, in functie de risc, cât mai curând posibil,  si in cazul clientilor existenti.
 
Art. 15

(1) Institutiile de credit  si institutiile financiare nu vor deschide  si nu vor opera conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscuta  si evidentiata in mod corespunzator.

(2) in aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevazute la art. 10 vor aplica masurile-standard de cunoa stere a clientelei tuturor titularilor  si beneficiarilor conturilor anonime existente cât mai curând posibil  si oricum inainte ca acestea sa fie utilizate in vreun fel.
 
Art. 16

(1) Datele de identificare a clientilor vor cuprinde:

a) in cazul persoanelor fizice – datele de stare civila mentionate in documentele de identitate prevazute de lege;

b) in cazul persoanelor juridice – datele mentionate in documentele de inmatriculare prevazute de lege, precum  si dovada ca persoana fizica care conduce tranzactia reprezinta legal persoana juridica.

(2) in cazul persoanelor juridice straine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele documente din care sa rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul inmatricularii, imputernicirea speciala a celui care o reprezinta in tranzactie, precum  si o traducere in limba româna a documentelor autentificate de un birou al notarului public.
 
Art. 17

Persoanele prevazute la art. 10 pot aplica masurile simplificate de cunoa stere a clientelei in urmatoarele situatii:

a) in cazul politelor de asigurare de viata, daca prima de asigurare sau ratele de plata anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul in lei al sumei de 1.000 euro ori prima unica de asigurare platita este in valoare de pâna la echivalentul in lei a 2.500 euro. Daca ratele de prima periodice sau sumele de plata anuale sunt ori urmeaza sa fie marite in a sa fel incât sa depa seasca limita echivalentului in lei a 1.000 euro, respectiv a echivalentului in lei a 2.500 euro, se vor aplica masurile-standard de cunoa stere a clientelei;

b) in cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;

c) in cazul monedei electronice definite potrivit legii, in situatiile  si in conditiile prevazute de regulamentul la prezenta lege *);

d) in cazul in care clientul este o institutie de credit sau financiara, in intelesul art. 10, dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spatiului Economic European ori, dupa caz, o institutie de credit ori financiara dintr-un stat tert, care impune cerinte similare cu cele prevazute de prezenta lege  si le supravegheaza referitor la aplicarea acestora;

e) in alte cazuri  si conditii, referitoare la clienti, operatiuni sau produse, care prezinta risc scazut in privinta spalarii banilor  si a finantarii actelor de terorism, prevazute de regulamentul de aplicare a prezentei legi.
 
Art. 18

(1) Persoanele prevazute la art. 10 aplica, in plus fata de masurile-standard de cunoa stere a clientelei, masurile suplimentare de cunoa stere a clientelei in urmatoarele situatii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism:

a) in cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operatiunilor;

b) in cazul relatiilor de corespondent cu institutii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu apartin Spatiului Economic European;

c) in cazul tranzactiilor sau relatiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente intr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spatiului Economic European ori intr-un stat tert.

(2) Persoanele prevazute la art. 10 aplica masurile suplimentare de cunoa stere a clientelei  si in alte cazuri decât cele prevazute la alin. (1), care, prin natura lor, prezinta un risc sporit de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism.
 
Art. 19

(1) in fiecare caz in care identitatea este solicitata potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridica sau persoana fizica prevazuta la art. 10, care are obligatia identificarii clientului, va pastra o copie de pe document, ca dovada de identitate, sau referinte de identitate, pentru o perioada de minimum 5 ani, incepând cu data când se incheie relatia cu clientul.

(2) Persoanele prevazute la art. 10 vor pastra evidentele secundare sau operative  si inregistrarile tuturor operatiunilor financiare ce decurg din derularea unei relatii de afaceri ori a unei tranzactii ocazionale pe o perioada de minimum 5 ani de la incheierea relatiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzactiei ocazionale, intr-o forma corespunzatoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de proba in justitie.
 
Art. 20

(1) Persoanele juridice prevazute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabilitati in aplicarea prezentei legi, ale caror nume vor fi comunicate Oficiului, impreuna cu natura  si cu limitele responsabilitatilor mentionate.

(2) Persoanele prevazute la art. 10 lit. a)–d), g)–j), precum  si structurile de conducere ale profesiilor liberale prevazute la art. 10 lit. e)  si f) vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabilitati in aplicarea prezentei legi, ale caror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii  si limitelor responsabilitatilor incredintate,  si vor stabili politici  si proceduri adecvate in materie de cunoa stere a clientelei, de raportare, de pastrare a evidentelor secundare sau operative, de control intern, evaluare  si gestionare a riscurilor, managementul de conformitate  si comunicare, pentru a preveni  si a impiedica operatiunile suspecte de spalarea banilor sau finantarea terorismului, asigurând instruirea corespunzatoare a angajatilor. Institutiile de credit  si institutiile financiare au obligatia de a desemna un ofiter de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaza implementarea politicilor  si procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.

(3) Persoanele desemnate conform alin. (1)  si (2) raspund pentru indeplinirea sarcinilor stabilite in aplicarea prezentei legi.

(4) Dispozitiile alin. (1), (2)  si (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice  si juridice prevazute la art. 10 lit. k).

(5) Institutiile de credit  si institutiile financiare trebuie sa informeze toate sucursalele  si filialele lor situate in state terte asupra politicilor  si procedurilor stabilite potrivit alin. (2).

(6) Persoanele desemnate conform alin. (1)  si (2) vor avea acces direct  si in timp util la datele  si informatiile relevante necesare indeplinirii obligatiilor prevazute de prezenta lege.
 
Art. 21

Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1)  si persoanele prevazute la art. 10 vor intocmi pentru fiecare tranzactie suspecta un raport scris, in forma stabilita de Oficiu, care va fi transmis imediat acestuia.
 
Art. 22

(1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor incheia cu Oficiul, in termen de 60 de zile de la intrarea in vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.

(2) Oficiul organizeaza cel putin o data pe an seminare de instruire in domeniul prevenirii spalarii banilor  si finantarii actelor de terorism. La cerere, Oficiul  si autoritatile de supraveghere pot participa la programele speciale de instruire a reprezentantilor persoanelor prevazute la art. 10.
 
Art. 23

(1) Autorizarea  si/sau inregistrarea entitatilor care desfa soara activitati de schimb valutar pe teritoriul României, altele decât cele ce fac obiectul supravegherii Bancii Nationale a României conform prezentei legi, se realizeaza de catre Ministerul Finantelor Publice, prin Comisia de autorizare a activitatii de schimb valutar, denumita in continuare Comisia.

(2) Dispozitiile legale referitoare la procedura aprobarii tacite nu se aplica in cadrul procedurii de autorizare  si/sau de inregistrare a entitatilor prevazute la alin. (1).

(3) Componenta Comisiei prevazute la alin. (1) se stabile ste prin ordin comun al ministrului finantelor publice, al ministrului administratiei  si internelor  si al pre sedintelui Oficiului, din structura acesteia facând parte cel putin câte un reprezentant al Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Administratiei  si Internelor  si Oficiului.

(4) Procedura de autorizare  si/sau de inregistrare a entitatilor prevazute la alin. (1) se stabile ste prin ordin al ministrului finantelor publice.
 
Art. 24

(1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verifica  si se controleaza, in cadrul atributiilor de serviciu, de urmatoarele autoritati sau structuri:

a) autoritatile de supraveghere prudentiala, pentru persoanele supuse acestei supravegheri, potrivit legii, inclusiv pentru sucursalele din România ale persoanelor juridice straine supuse unei supravegheri similare in tara de origine;

b) Garda Financiara  si alte autoritati cu atributii de control financiar-fiscal, conform legii; Garda Financiara are atributii inclusiv pentru entitatile care efectueaza activitati de schimb valutar, cu exceptia celor supravegheate de autoritatile prevazute la lit. a);

c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevazute la art. 10 lit. e)  si f);

d) Oficiul, pentru toate persoanele prevazute la art. 10, cu exceptia celor pentru care modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verifica  si se controleaza de autoritatile  si structurile prevazute la lit. a).

(2) Când din datele obtinute rezulta suspiciuni de spalare a banilor, de finantare a actelor de terorism sau alte incalcari ale dispozitiilor prezentei legi, autoritatile  si structurile prevazute la alin. (1) lit. a)–c) vor informa de indata Oficiul.

(3) Oficiul poate efectua verificari  si controale comune cu autoritatile prevazute la alin. (1) lit. b)  si c).

(4) in exercitarea atributiilor de verificare  si control, reprezentantii imputerniciti ai Oficiului pot consulta documentele intocmite sau detinute de catre persoanele ce fac obiectul controlului  si pot retine fotocopii ale acestora pentru a stabili imprejurarile privind suspiciunile de spalare a banilor  si de finantare a terorismului.
 
Art. 25

(1) Personalul Oficiului are obligatia de a nu transmite informatiile primite in timpul activitatii decât in conditiile legii. Obligatia se mentine  si dupa incetarea functiei, pe o durata de 5 ani.

(2) Persoanele prevazute la art. 10  si salariatii acestora au obligatia de a nu transmite, in afara conditiilor prevazute de lege, informatiile detinute in legatura cu spalarea banilor  si finantarea actelor de terorism  si de a nu avertiza clientii cu privire la sesizarea Oficiului.

(3) Este interzisa folosirea in scop personal de catre salariatii Oficiului  si ai persoanelor prevazute la art. 10 a informatiilor primite, atât in timpul activitatii, cât  si dupa incetarea acesteia.

(4) Savâr sirea urmatoarelor fapte in exercitarea atributiilor de serviciu nu constituie o incalcare a interdictiei prevazute la alin. (2):

a) furnizarea de informatii autoritatilor competente prevazute la art. 24  si furnizarea de informatii in cazurile prevazute in mod expres de lege;

b) transmiterea de informatii intre institutiile de credit  si institutiile financiare din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spatiului Economic European ori din state terte care apartin aceluia si grup  si aplica proceduri de cunoa stere a clientelei  si de pastrare a evidentelor referitoare la aceasta echivalente cu cele prevazute in prezenta lege  si sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de o maniera echivalenta celei reglementate prin prezenta lege;

c) transmiterea de informatii intre persoanele prevazute la art. 10 lit. e)  si f) din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spatiului Economic European ori state terte care impun conditii echivalente cu cele prevazute in prezenta lege, care i si desfa soara activitatea profesionala in cadrul aceleia si entitati juridice ori al aceleia si structuri in care actionariatul, administrarea sau controlul de conformitate este comun;

d) transmiterea de informatii intre persoanele prevazute la art. 10 lit. a), b), e)  si f), situate in state membre ale Uniunii Europene sau ale Spatiului Economic European ori state terte care impun cerinte echivalente cu cele din prezenta lege, in cazurile legate de acela si client  si de aceea si tranzactie derulata prin doua sau mai multe dintre persoanele anterior mentionate, cu conditia ca acestea sa provina din aceea si categorie profesionala  si sa li se aplice cerinte echivalente in privinta secretului profesional  si al protectiei datelor cu caracter personal.

(5) Atunci când Comisia Europeana adopta o decizie prin care constata ca un stat tert nu indepline ste cerintele prevazute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevazute la art. 10  si salariatii acestora au obligatia de a nu transmite catre acest stat sau catre institutii ori persoane din statul in cauza informatiile detinute in legatura cu spalarea banilor  si finantarea actelor de terorism.

(6) Nu se considera o incalcare a obligatiilor prevazute la alin. (2) fapta persoanelor prevazute la art. 10 lit. e)  si f) care, in conformitate cu prevederile statutare, incearca sa descurajeze un client sa desfa soare activitati ilicite.
 
CAPITOLUL III
Oficiul National de Prevenire  si Combatere a Spalarii Banilor
 
Art. 26

(1) Oficiul functioneaza ca organ de specialitate cu personalitate juridica in subordinea Guvernului, cu sediul in municipiul Bucure sti.

(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea  si combaterea spalarii banilor  si a finantarii actelor de terorism, scop in care prime ste, analizeaza, prelucreaza informatii  si sesizeaza, in conditiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie.

(3) Oficiul efectueaza analiza tranzactiilor suspecte:

a) la sesizarea oricareia dintre persoanele prevazute la art. 10;

b) din oficiu, când ia cuno stinta pe orice cale despre o tranzactie suspecta.

(4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare române sau la solicitarea institutiilor straine care au atributii asemanatoare  si care au obligatia pastrarii secretului in conditii similare, suspendarea efectuarii unei tranzactii care are ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism, art. 5 alin. (3)–(6) aplicându-se in mod corespunzator, luând in considerare justificarile prezentate de institutia solicitanta, precum  si faptul ca tranzactia ar fi putut fi suspendata daca ar fi facut obiectul unui raport privind o tranzactie suspecta transmis de una dintre persoanele fizice  si juridice prevazute la art. 10.

(5) in vederea exercitarii atributiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel central, a carui organigrama se aproba prin hotarâre a Guvernului.

(6) Oficiul este condus de un pre sedinte, numit de Guvern din rândul membrilor plenului Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.

(7) Plenul Oficiului este structura deliberativa  si de decizie, fiind format din câte un reprezentant al Ministerului Finantelor Publice, Ministerului Justitiei, Ministerului Administratiei  si Internelor, Parchetului de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie, Bancii Nationale a României, Curtii de Conturi  si Asociatiei Române a Bancilor, numit in functie pe o perioada de 5 ani, prin hotarâre a Guvernului.

(8) Activitatea deliberativa  si de decizie prevazuta la alin. (7) se refera la lucrarile de specialitate analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natura economico-administrativa plenul Oficiului se pronunta doar la solicitarea pre sedintelui.

(9) in exercitarea atributiilor sale plenul Oficiului adopta decizii cu votul majoritatii membrilor acestuia.

(10) Membrii plenului Oficiului trebuie sa indeplineasca, la data numirii, urmatoarele conditii:

a) sa fie licentiati  si sa aiba cel putin 10 ani vechime intr-o functie economica sau juridica;

b) sa aiba domiciliul in România;

c) sa aiba numai cetatenia româna;

d) sa aiba exercitiul drepturilor civile  si politice;

e) sa se bucure de o inalta competenta profesionala  si morala ne stirbita.

(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului sa faca parte din partide politice sau sa desfa soare activitati publice cu caracter politic.

(12) Functia de membru al plenului Oficiului este incompatibila cu orice alta functie publica sau privata, cu exceptia functiilor didactice din invatamântul superior.

(13) Membrii plenului Oficiului au obligatia sa comunice de indata, in scris, pre sedintelui Oficiului aparitia oricarei situatii de incompatibilitate.

(14) in perioada ocuparii functiei membrii plenului Oficiului vor fi deta sati, respectiv raportul de munca al acestora va fi suspendat, urmând ca la incetarea mandatului sa revina la functia detinuta anterior.

(15) in caz de vacanta a unui post in cadrul plenului Oficiului, conducatorul autoritatii competente va propune Guvernului o noua persoana, in termen de 30 de zile de la data vacantarii postului.

(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului inceteaza in urmatoarele situatii:

a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;

b) prin demisie;

c) prin deces;

d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioada mai mare de 6 luni;

e) la survenirea unei incompatibilitati;

f) prin revocare de catre autoritatea care l-a numit.

(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate indeplini vreo functie in cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevazute la art. 10 in acela si timp cu activitatea de salariat al Oficiului.

(18) Pentru functionarea Oficiului Guvernul va transmite in administrarea acestuia imobilele necesare – terenuri  si cladiri – din domeniul public  si privat, in termen de 60 de zile de la data inregistrarii cererii.

(19) Oficiul poate participa la activitatile organismelor internationale de specialitate  si poate fi membru al acestora.
 
CAPITOLUL IV
Raspunderi  si sanctiuni
 
Art. 27

incalcarea prevederilor prezentei legi atrage, dupa caz, raspunderea civila, disciplinara, contraventionala sau penala.
 
Art. 28

(1) Constituie contraventie urmatoarele fapte, daca nu au fost savâr site in astfel de conditii incât sa constituie infractiuni:

a) nerespectarea obligatiilor prevazute la art. 5 alin. (1), (7)  si (8)  si la art. 6;

b) nerespectarea obligatiilor prevazute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12, 13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 19–21  si la art. 24.

(2) Contraventiile prevazute la alin. (1) lit. a) se sanctioneaza cu amenda de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar contraventiile prevazute la alin. (1) lit. b) se sanctioneaza cu amenda de la 15.000 lei la 50.000 lei.

(3) Sanctiunile prevazute la alin. (2) se aplica  si persoanelor juridice.

(4) Pe lânga sanctiunea prevazuta la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe dintre urmatoarele sanctiuni contraventionale complementare:

a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contraventie;

b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizatiei de exercitare a unei activitati ori, dupa caz, suspendarea activitatii operatorului economic, pe o durata de la o luna la 6 luni;

c) retragerea licentei sau a avizului pentru anumite operatiuni ori pentru activitati de comert exterior, pe o durata de la o luna la 6 luni sau definitiv;

d) blocarea contului bancar pe o durata de la 10 zile la o luna;

e) anularea avizului, acordului sau a autorizatiei de exercitare a unei activitati;

f) inchiderea unitatii.

(5) Contraventiile se constata  si sanctiunile prevazute la alin. (2) se aplica de reprezentantii imputerniciti, dupa caz, de Oficiu sau de alta autoritate competenta, potrivit legii, sa efectueze controlul. in cazul in care controlul este efectuat de autoritatile de supraveghere, constatarea contraventiilor  si aplicarea sanctiunilor se fac de catre reprezentantii imputerniciti anume desemnati de respectivele autoritati.

(6) Pentru faptele prevazute la alin. (1), pe lânga sanctiunile contraventionale se pot aplica de catre autoritatile de supraveghere  si masuri sanctionatorii specifice, potrivit competentei acestora.

(7) Dispozitiile prezentei legi referitoare la contraventii se completeaza in mod corespunzator cu prevederile Ordonantei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari  si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile  si completarile ulterioare, cu exceptia art. 28  si 29.
 
Art. 29

(1) Constituie infractiunea de spalare a banilor  si se pedepse ste cu inchisoare de la 3 la 12 ani:

a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând ca provin din savâr sirea de infractiuni, in scopul ascunderii sau al disimularii originii ilicite a acestor bunuri sau in scopul de a ajuta persoana care a savâr sit infractiunea din care provin bunurile sa se sustraga de la urmarire, judecata sau executarea pedepsei;

b) ascunderea sau disimularea adevaratei naturi a provenientei, a situarii, a dispozitiei, a circulatiei sau a proprietatii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând ca bunurile provin din savâr sirea de infractiuni;

c) dobândirea, detinerea sau folosirea de bunuri, cunoscând ca acestea provin din savâr sirea de infractiuni.

(2) Tentativa se pedepse ste.

(3) Daca fapta a fost savâr sita de o persoana juridica, pe lânga pedeapsa amenzii, instanta aplica, dupa caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevazute la art. 531alin. 3 lit. a)–c) din Codul penal.

(4) Cunoa sterea, intentia sau scopul, ca elemente ale faptelor prevazute la alin. (1), pot fi deduse din circumstantele faptice obiective.
 
Art. 30

Persoana care a comis infractiunea prevazuta la art. 29, iar in timpul urmaririi penale denunta  si faciliteaza identificarea  si tragerea la raspundere penala a altor participanti la savâr sirea infractiunii beneficiaza de reducerea la jumatate a limitelor pedepsei prevazute de lege.
 
Art. 31

Nerespectarea obligatiilor prevazute la art. 25 constituie infractiune  si se pedepse ste cu inchisoare de la 2 la 7 ani.
 
Art. 32

in cazul in care s-a savâr sit o infractiune de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism, luarea masurilor asiguratorii este obligatorie.
 
Art. 33

(1) in cazul infractiunilor de spalare a banilor  si de finantare a actelor de terorism se aplica dispozitiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.

(2) Daca bunurile supuse confiscarii nu se gasesc, se confisca echivalentul lor in bani sau bunurile dobândite in locul acestora.

(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obtinute din bunurile prevazute la alin. (2) se confisca.

(4) Daca bunurile supuse confiscarii nu pot fi individualizate fata de bunurile dobândite in mod legal, se confisca bunuri pâna la concurenta valorii bunurilor supuse confiscarii.

(5) Dispozitiile alin. (4) se aplica in mod corespunzator  si veniturilor sau altor beneficii materiale obtinute din bunurile supuse confiscarii, ce nu pot fi individualizate fata de bunurile dobândite in mod legal.

(6) Pentru a garanta ducerea la indeplinire a confiscarii bunurilor, este obligatorie luarea masurilor asiguratorii prevazute de Codul de procedura penala.
 
Art. 34

in cazul infractiunilor prevazute la art. 29  si 31, precum  si in cazul infractiunii de finantare a actelor de terorism, secretul bancar  si secretul profesional nu sunt opozabile organelor de urmarire penala  si nici instantelor de judecata. Datele  si informatiile se transmit la solicitarea scrisa a procurorului sau a organelor de cercetare penala, daca cererea acestora a fost autorizata de procuror, ori a instantelor de judecata.
 
Art. 35

(1) Când sunt indicii temeinice cu privire la savâr sirea infractiunii de spalare a banilor sau de finantare a actelor de terorism, in scopul strângerii de probe sau al identificarii faptuitorului pot fi dispuse urmatoarele masuri:

a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare  si a conturilor asimilate acestora;

b) punerea sub supraveghere, interceptarea sau inregistrarea comunicatiilor;

c) accesul la sisteme informatice;

d) livrarea supravegheata a sumelor de bani.

(2) Masura prevazuta la alin. (1) lit. a) poate fi dispusa de procuror pe o durata de cel mult 30 de zile. Pentru motive temeinice, aceasta masura poate fi prelungita de procuror prin ordonanta motivata, fiecare prelungire neputând depa si 30 de zile. Durata maxima a masurii dispuse este de 4 luni.

(3) Masurile prevazute la alin. (1) lit. b)  si c) pot fi dispuse de judecator, potrivit dispozitiilor art. 911–916 din Codul de procedura penala, care se aplica in mod corespunzator.

(4) Procurorul poate dispune sa i se comunice inscrisuri, documente bancare, financiare ori contabile, in conditiile prevazute la alin. (1).

(5) Masura prevazuta la alin. (1) lit. d) poate fi dispusa de procuror  si este autorizata prin ordonanta motivata, care trebuie sa cuprinda, pe lânga mentiunile prevazute la art. 203 din Codul de procedura penala, urmatoarele:

a) indiciile temeinice care justifica masura  si motivele pentru care masura este necesara;

b) detalii cu privire la banii care fac obiectul supravegherii;

c) timpul  si locul efectuarii livrarii sau, dupa caz, itinerarul ce urmeaza a fi parcurs in vederea efectuarii livrarii, daca acestea sunt cunoscute;

d) datele de identificare a persoanelor autorizate sa supravegheze livrarea.
 
Art. 36

in cazul in care exista indicii temeinice  si concrete ca s-a savâr sit sau ca se pregate ste savâr sirea unei infractiuni de spalare a banilor ori de finantare a actelor de terorism, care nu poate fi descoperita sau ai carei faptuitori nu pot fi identificati prin alte mijloace, pot fi folositi, in vederea strângerii datelor privind existenta infractiunii  si identificarea faptuitorilor, investigatori sub acoperire, in conditiile prevazute de Codul de procedura penala.
 
Art. 37

(1) Parchetul de pe lânga inalta Curte de Casatie  si Justitie trimite trimestrial Oficiului copii ale hotarârilor judecatore sti definitive privind infractiunea prevazuta la art. 29.

(2) Oficiul tine evidenta statistica a persoanelor condamnate pentru infractiunea prevazuta la art. 29.
 
CAPITOLUL V
Dispozitii finale
 
Art. 38

Identificarea clientilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrarii in vigoare a prezentei legi.
 
Art. 39

in termen de 30 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei legi, Oficiul va prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul sau de organizare  si functionare.
 
Art. 40

Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea  si sanctionarea spalarii banilor, publicata in Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificarile ulterioare, se abroga.

Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2  si 6–10, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5)  si (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1)–(3)  si (5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2)–(7), art. 29,art. 31 alin. (1)  si (3), art. 32,art. 33 alin. (1)  si (2), art. 34,art. 35 alin. (1)  si (3), art. 37 alin. (1)–(3)  si (5), precum  si ale art. 39 din Directiva Parlamentului European  si a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor  si finantarii terorismului, publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005,  si ale art. 2 din Directiva Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a masurilor de punere in aplicare a Directivei Parlamentului European  si a Consiliului 2005/60/CE in ceea ce prive ste definitia „persoanelor expuse politic“  si criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precautie privind clientela, precum  si de exonerare pe motivul unei activitati financiare desfa surate in mod ocazional sau la scara foarte limitata, publicata in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214 din 4 august 2006.
 
Anexa
 

NOTA:

Reproducem mai jos art. III din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea  si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea  si sanctionarea spalarii banilor, precum  si pentru instituirea unor masuri de prevenire  si combatere a finantarii actelor de terorism, aprobata cu modificari  si completari prin Legea nr. 238/2011, care nu este incorporat in forma republicata  si care se aplica in continuare ca dispozitii proprii ale acesteia:

    „Art. III

    (1) in aplicarea Regulamentului Parlamentului European  si al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informatiile privind platitorul, care insotesc transferurile de fonduri, publicat in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8 decembrie 2006, se desemneaza in calitate de autoritati responsabile cu supravegherea respectarii dispozitiilor privind informatiile despre platitor, care insotesc transferurile de fonduri:

    a) Banca Nationala a României, pentru institutiile de credit  si institutiile de plata;

    b) Oficiul National de Prevenire  si Combatere a Spalarii Banilor, pentru furnizorii de servicii po stale care presteaza servicii de plata potrivit cadrului legislativ national aplicabil.

    (2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European  si al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevazute la art. 3 alin. 6 din regulament.

    (3) Constituie contraventii urmatoarele fapte:

    a) incalcarea dispozitiilor prevazute la art. 9 alin. (2) ultima teza din Regulamentul Parlamentului European  si al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;

    b) incalcarea dispozitiilor prevazute la art. 4,art. 5 alin. (1), (2), (4)  si (5), art. 6 alin. (2), art. 7 alin. (2), art. 8,art. 9 alin. (1)  si alin. (2) prima teza, art. 11,art. 12,art. 13 alin. (3), (4)  si (5)  si art. 14 prima teza din Regulamentul Parlamentului European  si al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.

    (4) Contraventiile prevazute la alin. (3) lit. a) se sanctioneaza cu amenda de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar contraventiile prevazute la alin. (3) lit. b), cu amenda de la 15.000 lei la 50.000 lei.

    (5) Contraventiile se constata  si sanctiunile contraventionale se aplica de catre reprezentantii imputerniciti anume desemnati de Banca Nationala a României, respectiv de Oficiul National de Prevenire  si Combatere a Spalarii Banilor, potrivit competentelor.

    (6) Prevederile art. 22 *) din Legea nr. 656/2002, cu modificarile  si completarile ulterioare, se aplica in mod corespunzator.“